今年以來，公路物資嚴格落實集團《改革深化提升行動落實舉措（2023—2025）》有關部署要求，將風控管理全面嵌入生產(chǎn)經(jīng)營活動，創(chuàng)新“134”具體思路，推動全面風控管理落地見效。

 織密一張工作網(wǎng)

公司領導班子高度重視風控管理工作，多次在會上進行安排部署。全面完善公司風控制度體系，把嚴格加強風控管理深度嵌入到未巡先改、邊巡邊改和審計等問題整改，組織自查自糾，建立動態(tài)反饋機制；加強事前、事中、事后管控，一張上下聯(lián)動、責任明確的風控管理工作網(wǎng)迅速建立。

梳理三份管理清單

風險識別清單。各部門逐項梳理工作內(nèi)容，確定風險點，形成風險識別清單。風控職責清單。按照崗位要求厘清職責分工，將風控責任分解到部門及個人。流程管控清單。在業(yè)務流程和管理流程中設置關鍵風控點，增加合規(guī)審查環(huán)節(jié)，形成流程管控清單。

落實四項工作舉措

增強風控能力。用好考核指揮棒，將回款情況納入公司綜合績效考核內(nèi)容；加大應收賬款管理和催收力度，全面清理往來賬款，將加強與銀行、保理公司合作，為客戶增加融資渠道，加速資金回籠。做好風險評估。做好客戶全面風險評估，加強事前審查；擬定標準合同模板，規(guī)范業(yè)務合作模式；加強業(yè)務監(jiān)督，財務部、企管部定期跟蹤應收賬款回收及合同執(zhí)行情況，紀檢部對經(jīng)營重點項目進行監(jiān)督立項。強化法務功能。及時預警風險，發(fā)送催收函、律師函，對有法律風險的單位提起訴訟。今年首次通過債權人代位訴訟收回應收賬款190萬余元，全年訴訟追回500余萬元。提升風控意識。邀請專家進行合規(guī)管理宣講，開展業(yè)務制度宣貫會、法律案例分析培訓，強化“回款比銷售更重要”意識。

撰   稿：楊嘉欣

責   編：何   盼

初   核：李文亮

復   核：胡信鋒

審   定：王環(huán)斌